Previdência privada entra no inventário? Entenda como funciona a sucessão de valores

A resposta depende das condições estabelecidas no contrato do plano de previdência. Existem situações em que o montante fica fora do inventário e outras em que ele se torna parte da divisão de bens.

Qual a situação em que a previdência privada não integra o inventário?

Caso o titular do plano tenha designado beneficiários, os recursos acumulados não são incluídos no processo de inventário. Isso se deve ao fato de que a previdência privada tem uma natureza semelhante à de um seguro: o montante é reado diretamente às pessoas indicadas, sem a necessidade de intervenção judicial.

Quais as vantagens de indicar beneficiários?

A flexibilidade na escolha dos beneficiários é um dos principais atrativos da previdência privada. O titular pode nomear familiares, amigos ou até instituições, garantindo que os recursos sejam direcionados conforme sua vontade. Entre os principais benefícios dessa prática, estão:

Agilidade no ree dos valores, geralmente realizado em até 30 dias;
Evitação do processo de inventário, que pode ser burocrático e demorado;
Ausência de incidência do Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação (ITCMD).

Quando a previdência privada entra no inventário?

Caso o titular não tenha nomeado beneficiários ou os nomeados não forem mais elegíveis (como em situações de falecimento anterior ao titular), os recursos acumulados am a integrar o inventário. Nessa circunstância, a distribuição do montante segue as regras estabelecidas pelo direito sucessório.

É possível incluir a previdência privada em testamento?

Embora não seja obrigatório, o titular pode mencionar a previdência privada em um testamento, principalmente se desejar reforçar a destinação dos valores ou esclarecer o uso dos recursos. No entanto, se já houver beneficiários nomeados no contrato, eles receberão os valores independentemente do testamento.

Colaborou: Gabrielly Bento.